中国对比特币的监管大事记

　　9月4日

　　央行、网信办等七部门发布联合公告叫停代币发行(ICO)，并清理整顿ICO平台以及组织清退ICO代币。

　　9月14日

　　比特币中国宣布停止比特币等交易业务, 该平台14日起停止新用户注册，9月30日将停止所有数字资产交易业务。

　　9月15日

　　北京监管机构宣布关停比特币等虚拟货币交易所，并要求于15日晚间24时前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并立即宣布停止新用户注册。

　　9月16日

　　火币网、OKCoin币行均修改公告称，下一步将停止所有关于虚拟货币的交易业务。

　　9月27日

　　比特币中国早间发布公告称，于当天中午12:00关闭数字资产和人民币充值功能;9月30日中午12:00关闭所有交易功能。

　　10月30日

　　根据此前发布的公告，比特币中国于中午12点正式停止提现业务，并停止所有交易业务。火币网和OKCoin也将于10月31日停止所有数字资产兑人民币交易业务。

　　追问

　　如何看待比特币境外交易的风险?

　　专家：存欺诈风险和市场波动风险

　　伴随着国内几大数字货币交易所停止兑人民币交易业务，不少平台转场聚集到海外市场。

　　比特币玩家王赢(化名)告诉新京报记者，“现在境外有超过400家的比特币交易平台，而且关于这些交易所的各种排行榜都做得非常细，但我们国内一般看不到。火币如果转型要参与其中，将成为400多家比特币交易所其中之一。”

　　对于比特币境外交易的风险，中央民族大学法学院教授、互联网金融法律与风险控制专家邓建鹏认为，这主要体现在两方面：一是欺诈风险。对于交易双方存在把钱打给对方、币没有收到，或是把币给对方、但钱没有收到的交易风险。这种情况下，如果期望司法解决的话，容易遇到抓不到证据、找不到当事人(或是归属于哪个地方管辖的判断)等问题，给起诉工作带来困难，使其交易成本增高。

　　另一个则为市场波动风险。境外交易特别是这种场外的境外交易，买卖价格都是双方事先商量好的，但是比特币的交易价格可能在某个特定时间内涨跌得非常厉害。这就会造成协商好的价格无法对抗正在发生的比特币的大涨或大跌，导致交易过程中一方会有亏损的风险。

　　就境外交易的风险，苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言认为，“除了个别国家以发放牌照的方式将虚拟货币交易所纳入监管框架之内，多数国家和地区的虚拟货币交易所都没有监管背书，也没有上线诸如资金存管、虚拟货币存管等防范措施”。(黄鑫雨)

　　还有人愿意“砸钱”投资比特币吗?

　　玩家：希望长期持有，做长期投资

　　此前疯狂进入的投资人现在怎么样?还会愿意砸钱吗?对于投资人的反应，邓建鹏认为需要分为两种比特币相关的融资方进行分析。

　　一方面，从投资人进入与比特币相关的交易平台(机构)，即对买卖比特币的中介平台进行投资的情况看，未来不会呈现太大的变化。邓建鹏告诉新京报记者，“比特币交易所前几年在成立之初，它确实是有引入风投资本进入的现实需求。首先，因为当时各个平台的知名度都不大;其次，这些交易平台也需要资本进行信用背书;再次，交易平台在起步之初，也需要大量的外部资金入股。”

　　但是，他也指出，从目前全球范围来看，比特币交易所的盈利模式主要依靠收取交易的手续费，“一些大型的交易所手续费都相当可观，所以它们现在无所谓寻求另外的融资渠道，至少国内这几大交易所，它们在这几年几乎都没有融资方案的出台，主要原因就在于它们的收益都很可观，没有必要进行融资”。

　　但是与比特币相关的创业公司，则是另外一番场景。“如果投资人进入比特币相关的创业公司，例如，区块链业务、支付业务等，从全球的大环境来看，对投资人还是有相当价值的，他们也还是会愿意砸钱的”，邓建鹏接着说。

　　此外，记者发现，仍有比特币玩家表示将继续做长线投资。也有人表示更看好以太坊。

　　胡强是一位程序员，接触比特币时间仅两年，9月中旬，比特币价格大跌时，胡强告诉新京报记者：“近期没有转卖比特币的需求，希望能够长期持有，做长线投资。”

　　10月底，比特币价格突破6000美元，胡强称：“仍会持有，不会转卖，不过之前已经不打算看比特币价格了，现在会每天关注。”

　　另一位区块链创业者黎某认为，“与比特币相比，以太坊(另一种数字货币)更具有区块链价值，能够承载更多的技术应用。”黎某认为：“从币值来看，以太坊还有很大的上升空间，我更看好以太坊。”(黄鑫雨 王全浩)

　　比特币会不会重返中国?

　　律师：要等政策开闸

　　有网友认为，“(比特币)总有一天会重返我国的。”

　　对此，作为资深的比特币玩家，王赢和李良(化名)均认为“有可能”。王赢说，“这就如同当年中国申请加入WTO一样，如果你的脚站在世界贸易体系规则之外，肯定吃亏，所以必须尽快加入WTO。”

　　邓建鹏则认为“不好判断。我只能说过个两三年，等监管者对此有新的认识，比如交易平台规模够大，不能一刀切，需要借助交易机构来契合监管。也许有可能，但是需要一定的时间。”

　　北京大成律师事务所律师肖飒对此明确给出“不会”的判断，“要等政策开闸，38号文、37号文对于交易所是有严格规制的”。

　　肖飒所提及的38号文、37号文指的是国务院的两份文件：《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发〔2011〕38号，以下称国发38号文)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号，以下称国发37号文)。

　　据了解，这两份文件对各类型国内的金融资产交易所最大影响在于：在场外区域性交易市场发行的产品要符合“非公开、非标准、非连续、限人数”的要求。特别是国发38号文中明确规定“除依法设立的证券交易所或国务院批准的从事金融产品交易的交易场所外，任何交易场所均不得将任何权益拆分为均等份额公开发行;不得采取集中竞价、做市商等集中交易方式进行交易;不得将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易，任何投资者买入后卖出或卖出后买入同一交易品种的时间间隔不得少于5个交易日;除法律、行政法规另有规定外，权益持有人累计不得超过200人”。(记者王全浩 黄鑫雨)