■ 行业

　　投资者的冒险乐园

　　对比特币“暴利”的憧憬，让无数玩家进入这片投资森林，而行业背后暗藏的种种风险，也让他们受伤颇深。

　　风险丛生的市场

　　2017年1月，腾讯《棱镜》指出，比特币在国内最常见生态为配置海外资产，并罗列出详细流程：从国内的交易平台买入比特币——提取比特币——转移到国外交易平台——卖出比特币——提现至银行卡，通过这一路径，国内的资金可以毫无限制地跨境往来——而这一通道被一些财富管理公司推荐给一些高净值(百万以上)客户，以配置海外资产。

　　但这一说法并不被徐明星认同。在他看来，过去国内外比特币“价差”显示，并没有大额资本通过比特币流出的迹象。实际情况显示，中外比特币价差仅在1%-3%左右。

　　此外，比特币的便捷、匿名性，可以实现快速全球转账的特征也被犯罪组织所看中。

　　在比特币网络中，拥有者的身份只以一组加密的计算机代码形式出现。网络只记录了一个比特币是由哪个地址挖出来的，如何流转，但这些地址的拥有者身份却无从查实，相关交易可以轻易地从政府监管的视野中隐形，而监管者难以跟踪或拦截。

　　以美国“丝绸之路”为例。丝绸之路是一个匿名化的黑市，市场内的唯一交易货币就是比特币。2011年，纽约州参议员要求对丝绸之路“用比特币洗钱”展开调查。2013年10月2日，丝绸之路被关闭。FBI正式宣布已逮捕站主罗斯乌尔布莱特并缴获他所有的两万六千比特币。

　　不同于海外市场，国内交易平台最大风险在于，一旦关闭网站，就可以侵吞所有交易中的比特币，而玩家无处追寻。

　　首起影响较大的平台“跑路”事件可追溯至2013年10月，当时市场规模排全国前五，交易金额曾高达5000万元的比特币交易平台GBL无法访问，首页还出现了“此交易平台已被攻破，请按照我们说的数目汇款到指定账号，否则我们将删除网站所有数据”的疑似黑客留言。但这一伪装成黑客入侵的现象被比特币玩家们认为是“自导自演”，GBL平台也被告上法庭。根据已公开的案情，此案已查明涉案金额为100万以上，但比特币玩家们表示，真实损失金额超过2000万元。

　　GBL负责人跑路一案体现出的诈骗形式是：比特币玩家们注册账户后，被要求通过第三方平台支付汇款，待玩家汇款成功后，不再上线。

　　最近的风险事件则是，据媒体报道，一家名为比特币亚洲闪电交易中心出现兑付危机，疑似跑路。

　　此外，新京报记者在比特币交流群中发现，每隔一段时间，某平台官方客服就会在群中发布相关广告——推广做空或者做多。而在业内人士看来，做空和做多无疑会加剧比特币的暴涨暴跌，也更容易受庄家控制。

　　行业联盟酝酿中

　　“行业联盟即将诞生。”1月6日，火币网创始人兼CEO李林对新京报记者表示。

　　徐明星则表示，现在确实有行业联盟的想法，但还没有推进，如今只停留在构思阶段。

　　成立比特币行业联盟的想法由来已久。“没有行业规范保障，不了解比特币市场情况，谁敢贸然进入?”李林无奈。

　　“国内没有行业标准的话，感觉交易起来风险很大。”曾目睹过“GBL事件”的玩家老林，对那场骗局印象深刻，也让他在日后交易中万分小心。

　　而乱象背后所折射出来的政策空白，让李林有了“学习欧美比特币成熟市场，制定行业监管标准”的决心。

　　资料显示，全球最早认可比特币的德国，其联邦金融监管局规定开办比特币公司，必须满足拥有73万欧元注册资本金、出具详尽商业计划书、引入反洗钱机制等条件，并定期向联邦金融监管局进行汇报。

　　美国国内税收署规定，如果比特币被当作工资或服务费支付，接收方需要缴纳个人所得税。如果比特币被视为股票、债券等资本用来投资与交易，收入得失将被按照资本所得税方式处理。

　　国内市场最近的一次政策出台还是央行2013年发布的那份通知。

　　“这已经距今3年多时间了，国内比特币市场也发生了巨大变化。”在李林看来，央行所出台的通知，并非真正意义上的监管政策。政府最关心的“交易量究竟如何”、“是否存在内幕交易”，玩家在意的“投资权益是否会受到影响”等问题并没有得到实质性解决。

　　“比特币有个致命的弱点，它的规模很小，如果它的规模扩大，它的安全性和效率能不能实施?”IMF前副总裁朱民曾对新京报记者表示，“这就需要它扩大之后，我们才能知道做得怎么样。”

　　“我们还要考虑如何控制洗钱风险、如何做到信息公示等方案及解决思路。”李林说。

　　新京报记者 覃澈 罗亦丹 宓迪 王全浩 实习生王佳颖